ТОП-3 причины попадания в красную зону ЗСК Ранее я приводил аналитику по желтым в ЗСК предпринимателям, теперь очередь дошла до красных. Когда ЗСК только появилась (01.07.2022) – красных клиентов было чуть больше 18 тысяч. Сейчас в базе ЗСК 69,5 тысяч предпринимателей. По традиции приведу ТОП-3 самых частых оснований за что бизнес уходит в красную зону ЗСК: 1️⃣ Абсолютный лидер – это прямая обналичка через бизнес-карты. Таких лиц насчитывается почти 27 тысяч (39% от всего объема), причем подавляющее большинство – юридические лица, ИПшников всего 1,5 тысячи. Оно и понятно, ИП гораздо проще вывести кеш через перевод себе на физическое лицо, чем снимать по бизнес-карте. 2️⃣ Далее –обналичивание по схеме ЮЛ-ФЛ (13,5% от всего объема или 9,3 тысяч субъектов). Также достаточно распространенная схема, когда компания выводит деньги через оплату физическим лицам под видом зарплаты или иных оснований (например займы, подотчет и пр.). 3️⃣ На третьем месте «Сомнительные транзитные операции» (11% от всего объема или 7,6 тысяч субъектов). Здесь могут быть как сомнительные контрагенты, так и непонятная логика транзакционного поведения предпринимателя. Прирост красных по ЗСК за последние полгода составил почти 6 тысяч компаний и ИП. 💬 Telegram | 💬 MAX
ТоТот самый 115-ФЗ
Реалии жизни в условиях антиотмывочного Федерального Закона 115-ФЗ. Что делать и кто виноват.
Взгляд изнутри.
Проверка контрагента @check115fz
Связь
- @tot115fz_bot
- tot115fz@protonmail.com
Дзен - https://zen.yandex.ru/id/5d6e334d3639e600b2f68416
КатегорияOtherЯзыкRUДобавлен06 июл. 2026 г.КачествоПроверен
Подписчики4.1K
Сред. просмотры145.3K
ERR193.2%
Цена-- RUB
Цена / подписчик--
Цена / просмотр--
Метрики обновлены: 06 июл. 2026 г.
Последние посты
Снизим жёлтый риск ЗСК? Новая схема обмана предпринимателей В очередной раз мне стали попадаться рекламные заголовки, обещающие чудеса: «Снизим желтый риск ЗСК, уберем типологию за 3 месяца!». Платформа ЗСК официально работает уже четыре года - с 01.07.2022 года. Сегодня как раз её день рождения. Я был знаком с системой ещё в 2021 году, когда участвовал в её тестировании и внедрении в банке. Когда ЗСК заработала для всех, мало кто понимал механику её работы. Этим сразу же воспользовались разного рода « юристы », предлагавшие быстрое снижение риска. Это была первая волна мошенников, которая утихла через несколько месяцев, так как люди поняли: обещания не выполняются. Наблюдая за рынком, я выявил закономерность: мошенники активизируются примерно раз в полгода. Здесь есть своя логика. Сначала они дают обещания и собирают авансы, затем не выполняют их и «уходят в туман». Через полгода эти истории забываются, появляется новая волна предпринимателей с проблемами по ЗСК — и цикл повторяется. Почему им до сих пор удаётся обманывать бизнес? Всё очень просто: они продают ту самую «волшебную таблетку», которая якобы избавляет от всех проблем. Когда предприниматель обращается к нормальному специалисту по снижению риска ЗСК, он получает неприятную информацию: нужно приложить реальные усилия, изменить бизнес-процессы и транзакционное поведение. Это долго, сложно. Другие же «юристы» не требуют ничего менять. Кроме одного - аванса за свою «волшебную таблетку», которая чудом снизит риск и уберёт типологию за пару месяцев. Здесь работает типичная психология: человек более склонен купить иллюзию быстрого успеха, чем вкладываться в сложную работу над реальным результатом. Сейчас как раз активизировалась очередная волна таких мошенников. Но в этот раз я заметил новую особенность: они теперь не просто обещают чудо, но и приводят «доказательства». Расскажу очень показательный случай. Один из клиентов обратился ко мне за снижением риска. Мы обговорили условия, но он отказался от сотрудничества, так как в другом месте ему предложили снять типологию всего за два месяца. Ничего делать не надо, только заплатить деньги. Я считаю своим долгом предупредить его о мошенничестве. В ответ клиент приводит пример успешного и быстрого аннулирования типологии от этих «товарищей». Смотрю на присланный скриншот: да, действительно, кейс свежий (недельной давности) и выглядит убедительно. В чем подвох? Название компании из примера показалось мне очень знакомым. Так это же мой клиент! И мы ему как раз недавно снижали этот самый риск. Звоню клиенту и рассказываю эту историю. Естественно, клиент подтвердил: ни к кому, кроме меня, он не обращался. В чем оказалась схема? Мошенники взяли базу ЗСК ( её добыть не так сложно ), нашли компании, которым недавно были аннулированы типологии легальным путём, и теперь выдают эти чужие кейсы за свои успехи. Друзья-предприниматели, будьте бдительны! Не попадайтесь на уловки мошенников. 💬 Telegram | 💬 MAX
Понедельник начался с хороших новостей. Очередной клиент покинул красную зону ЗСК. Сегодня получен официальный ответ от Межведомственной комиссии при ЦБ. Сначала клиент пытался сам обжаловать высокий риск ЗСК в МВК, однако, получил отказ. По правилам, обратиться в МВК можно только один раз, однако, мы проанализировали причину первоначального отказа и выявили, что он был связан с непредоставлением обязательных документов. Клиенту очень сильно повезло, ведь при таком отказе можно повторно подать документы. К сожалению, не всем клиентам так везет. Много обращений, когда предприниматели пытаются сначала сами подать обращение, а когда получают отказ, помочь им уже нельзя. Я крайне не рекомендую обращаться в МВК или ЦБ без квалифицированной помощи. Попытка всего одна и здесь не место для экспериментов. 💬 Telegram | 💬 MAX
Сегодня выступал в качестве спикера на конференции " Откровенно о блокировках счетов по 115-ФЗ и налоговых проверках ". Организаторы: Актион финансы и Национальная ассоциация финансовых директоров. Главный вывод, который сделали все участники , что процедура оспаривания претензий ФНС и блокировкок по 115-ФЗ очень похожи. Ни банк, ни ЦБ, ни ФНС не так сильно интересует первичка компании, как факты реальности сделки и должная осмотрительность. Конференция была без записи, с запретом на съемки, что позволило говорить откровенно и раскрыть некоторые секреты работы банков, ЦБ и ФНС.
Вчера вечером провел бизнес-ужин узким кругом. В ресторане отеля уровня 5* в центре Москвы поговорили про тот самый 115-ФЗ. Особенный отклик получил о полезности таких встреч от представителей бизнеса из строительного сектора. В планах и дальше проводить такие мероприятия. В отличие от больших конференций и вебинаров, формат бизнес-ужина настраивает на более откровенный разговор. Предприниматели и иные заинтересованные лица могут вместе обсудить свои боли и потребности, а также завести новые знакомства и обрести деловых партнеров.